2024年做外貿,必須學會主動開發!

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      俄羅斯收款新動向:四大行即將接入,外貿人必看!

      重磅消息!俄羅斯收款市場即將迎來新變化。據悉,6月份,吉林銀行、長春農商銀行、長春發展銀行、延邊農商銀行將新增為俄羅斯收款合作銀行,這 些銀行將共同使用琿春銀行的盧布通道,為外貿人提供更加便捷的跨境支付服務。





      一、系統升級,開戶不受影響

      目前,這些新增銀行正在進行系統升級,以更好地滿足俄羅斯收款需求。雖然升級期間收付結算暫時停止,但好消息是,開戶業務可以正常辦理。這意味著,外貿人可以提前準備,搶占先機。


      二、中國銀行界對俄業務收緊

      自3月以來,受國際政治經濟形勢影響,中國各大銀行紛紛加強了對俄羅斯相關交易的審查,甚至暫停了部分業務。中國銀行、工商銀行、農業銀行、建設銀行等四大行,以及交通銀行、中信銀行等全國性銀行,都已暫停了俄羅斯結算業務且目前都不可開新戶。這無疑給外貿人帶來不小的困擾。


      三、多渠道解決方案
      面對這一困境,外貿人不必過于擔心。目前,仍有多種渠道可供選擇:
      中俄邊境小銀行:中國東北沿俄羅斯邊境的一些農商銀行,如吉林琿春農商銀行、黑龍江綏芬河農商銀行等,仍保持著對俄羅斯的收款服務。這些銀行采用特殊的雙邊貿易系統進行結算,交易主要以盧布進行,不受國際支付系統(SWIFT)的直接影響。
      俄羅斯外貿銀行(VTB):VTB銀行在北京和上海設有分行,可以開設境內賬戶和NRA賬戶。該銀行收款方面具有優勢,可以收盧布和跨境人民幣。
      加入CIPS的俄羅斯銀行:許多俄羅斯地方銀行已經轉向使用中國的人民幣跨境支付系統(CIPS)。這一系統為俄中兩國銀行結算提供了新的可能性,有助于擺脫對SWIFT系統的依賴。



      賬戶優勢
      01俄羅斯外貿銀行(VTB Bank)

      成立于1990年,是俄羅斯主要商業的銀行之一,總部位于莫斯科。
      VTB銀行主要是為央企和國企提供服務,對于私營企業通常并不涉及。VTB銀行采用的是俄資自我結算系統,這一系統可能將成為未來俄羅斯收款最為穩定可靠的通道。也是目前適合中國人政策較好開戶的銀行。
      屬于俄羅斯的官方賬戶,俄羅斯所有銀行和公司認可。在上海分行開設,對于中國客戶而言屬于一般的普通賬戶,收到的人民幣可以自由使用,收到的盧布兌換成人民幣也可以自由使用,不受美國制裁!
      但最近VTB銀行開戶申請火爆,審核時間漫長,至少要2個月。外貿人需要耐心等待
      不過值得注意的是,VTB開戶的速度取決于俄羅斯客戶是否有能力推動,如果你的俄羅斯客戶很有實力,又肯幫忙聯系推進,那開戶速度就會很快。
      02暉春銀行:只能收盧布,只能開大陸公司
      支持收全境盧布、沒有限制
      面簽地點:長春琿春分行
      時間:6-8周



      03貨代代收:作為外貿領域的一個傳統業務模式,貨代代收在特定情況下可以為外貿人提供解決方案。
      但外貿人在選擇貨代代收時,需要謹慎甄別貨代的信譽和資金安全,以避免潛在風險。當面對制裁、國家外匯儲備不足等挑戰時,依賴貨代代收往往成為企業無奈的選擇。然而,這一做法背后有著不容忽視的風險。
      首先,資金安全是貨代代收中最直接的風險。盡管貨代在業務中扮演著橋梁角色,但其誠信度和經營穩定性卻難以保證。不乏貨代跑路、卷款消失的案例,給企業帶來了巨大的經濟損失。

      其次,凍卡風險也是不容忽視的。一些貨代可能通過正規渠道收款,其賬戶相對安全;但也有一些貨代則可能采用地下錢莊等非法手段進行資金轉移。
      這些非法渠道往往涉及詐騙、洗錢等違法行為,一旦企業的資金流入這些渠道,便有可能導致銀行賬戶被凍結、查封。這不僅會給企業帶來經濟損失,還可能涉及法律糾紛和刑事責任。


      俄羅斯最大銀行推進在華設立分行,俄外貿收款難題破解


      據行業消息,俄羅斯最大銀行——俄羅斯聯邦儲蓄銀行中國分行有望在今年內開業由于面臨制裁的威脅,當前中俄貿易中通過中國銀行進行支付面臨一定的困難。在此情況下,俄羅斯對外貿易銀行(VTB,ВТБ?Банк)是唯一一家獲準在華開展銀行業務的俄羅斯銀行,其在上海設有分行,并在北京設有代表處,但由于大量的業務申請,VTB開戶申請可能需要1-2個月時間。


      為了便利中俄貿易支付,俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank,Сбербанк)正積極在中國開設分行。目前該銀行在華已經設立了代表處。


      俄羅斯儲蓄銀行在中國開設分行后,俄羅斯企業向中國供應商付款將變得更加容易。俄儲蓄銀行的第一副行長韋佳西恩透露,雖然開設分行通常需要兩到五年時間,但此前他們希望能在2023年年底前在中國設立分行。


      對于開分行的最新進展,韋佳西恩透露,在中國開設分行的進程按照既定的時間表和規程進行,所有規定的截止日期都得到了遵守,正在與中國國家金融監督管理總局積極合作


      俄羅斯儲蓄銀行董事會副主席波波夫指出,人民幣已經成為俄羅斯銀行貸款發放最受歡迎的外幣。與此同時,歐元和美元的份額持續下降。


      波波夫指出,因為中國是俄羅斯最大的貿易伙伴,在華開設分行是俄羅斯儲蓄銀行優先工作方向之一。


      俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Сбербанк)成立于1841年,是俄羅斯最大的國有商業銀行,在俄羅斯的資產方面財務評級排名第一,占有四分之一以上的國內銀行資產,在俄羅斯有超過兩萬家分行,大部分俄羅斯留學生辦理的都是俄羅斯聯邦儲蓄銀行的銀行卡。


      與此同時,俄羅斯最大的私人銀行——阿爾法銀行(Альфа-Банк)也宣布計劃在中國北京和上海開設兩家分行,成為第一家同時在這兩個主要城市開設分行的俄羅斯私人銀行。該銀行在人民幣貸款領域具有領先地位,發行了俄羅斯三分之一的人民幣貸款。



      該銀行的首席執行官弗拉基米爾·韋爾霍申斯基透露,俄羅斯央行已經批準了這兩家分行的開設申請,并且俄羅斯央行的處理過程非常高效,節省了三個月的常規流程時間。下一步就是需要得到中國銀行的批準。


      隨著人民幣在俄羅斯的影響力不斷擴大,多家俄羅斯銀行的人民幣存款都在大幅增長。專家認為,人民幣目前是俄羅斯唯一不存在境外賬戶因制裁遭凍結風險的儲備貨幣,預計其存款利率將繼續上升。這一趨勢不僅反映了中俄貿易的緊密關系,也顯示了人民幣在全球金融市場中的地位逐漸提升。


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