買方：伊斯坦布爾某公司

賣方：廣西南寧某公司

賬款回收用時：一個月

付款方式：30%定金，70%見提單副本

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在本次貿易合作中，貨物于2020年4月28日到達伊斯坦布爾港口，買賣雙方原本約定：貨物到港后支付70%尾款。但買方臨時違約，直接拒絕支付原定款項，并坦言會在土耳其海關將貨物低價拍賣時，進行貨物回收。（土耳其法律規定，如果貨物到港45天未能提貨，海關就可以依法拍賣貨物，此時，貨物進口方具有優先拍賣權）

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協商后，買方聲稱，只要提供集裝箱號并簽署書面文件，就會立即付款。但當賣方同意后，買方仍拒絕支付，聲稱負責人因新冠肺炎正在住院治療。后經賣方調查得知，該土耳其公司已經通過類似行為騙取過3個集裝箱了。

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經DCA平臺土耳其簽約專家Ibrahim Genc調查，發現所有的土耳其債務人面對付款要求時，給出的拖延借口都是新冠和醫療，并且土耳其隨時會面臨為期2周的封鎖，只有獲得政府的許可才能進行相關貿易活動。

賬款回收期間，土耳其貨代人員給賣方發送了郵件，聲稱疫情導致物流航運已停運，無法清關提貨。但當賣方與DCA土耳其專家Ibrahim溝通后，發現事實并非如此。

通過Ibrahim的上門溝通和一系列法律施壓，賣方最終于5月31日收到尾款，為期一個月的催收案件成功完結。

·查詢對方公共信息

當前疫情形勢下，海外信息的時效性十分重要，合作伙伴的公司情況是否真實，公司運營狀況是否正常，都需要在交易前進行及時確認。在每個國家，都有不同形式的公共注冊登記，如中國的外貿企業名錄，各國的官方平臺也會收錄企業的真實信息。

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目前，24小時免費全球企查功能已在DCA國際風險管控平臺上線，一鍵核對企業基礎信息，查看目標公司注冊地址。全球企查當前覆蓋了全球44個國家和地區，包括美國的16個大洲。全球企查的信息來源于各國政府公示網站，具有權威性，保證真實準確。

·進行企業征信調查

企業盡職調查，是對外國商業伙伴和外國商業環境的最基本核查。其中，審查財務文件、主營業務、相關合同、法律訴訟等，是企業調查中的重點。以該土耳其公司為例，如果在交易前對該公司進行簡單地調查，就可以得知對方曾多次運用同樣的方式騙取出口商貨物。

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因距離遙遠，實地調查成本過高，專家建議查詢《企業征信報告》。報告中包含目標公司的基本信息：信用評級、建議授信額度、財務狀況、歷史交易記錄。可查看對方是否存在違約歷史，并針對各國權威征信機構給出的授信建議，制定合理的付款方式。

·明確相關法律法規

在本次案件中，買方充分利用土耳其當地法律法規（滯港超期，海關可對貨物進行拍賣）進行違約詐騙。因此，在交易前做好相關法律調查，并將明確后的權利與義務落實在雙方合同中，這一舉措至關重要。

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面對不同地區的國家風險，建立合適的付款機制，如信用證支付，基本可以保護出口商免受違約風險。當買方沒有正當理由拒絕支付貨物或服務費用時，雙方需要根據合同中約定的付款方式和法律法規進行維權。